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Venerdì, 27 giugno 2025 - Aggiornato alle 6.00

IL PUNTO / TUTELA DEL PATRIMONIO

Per ridurre il carico fiscale importante la pianificazione patrimoniale

Si possono combinare diversi strumenti giuridici quali il patto di famiglia, il trust e il testamento

/ Tiziano RIDI e Riccardo SANSONI

Venerdì, 12 luglio 2024

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La pianificazione patrimoniale è un processo mediante il quale una persona definisce uno o più obiettivi da perseguire con il proprio patrimonio e individua lo strumento giuridico o la combinazione di strumenti più adeguata, non dimenticando di tener conto della variabile fiscale.

Il punto di partenza di quest’attività, quindi, è quella di identificare con chiarezza i propri obiettivi, avendo cura di individuarli in maniera precisa e contestualizzarli in un lasso di tempo realistico. Gli obiettivi devono essere scelti in maniera concreta, senza pretendere di realizzarne troppi tutti nello stesso momento. Inoltre, possono essere traguardi limitati alla propria persona, ma anche linee guida da consegnare alle generazioni future, in questo caso è bene che si tratti di valori pre-condivisi,

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