Dall’EBA linee guida per le procedure antiriciclaggio delle banche relative ai clienti più vulnerabili
Martedì, 4 aprile 2023
L’Autorità bancaria europea (EBA) ha pubblicato due serie di Linee guida volte a favorire una migliore gestione delle attività di adeguata verifica degli istituti finanziari, soprattutto con riferimento ai soggetti più vulnerabili. Le indicazioni dovrebbero contribuire a evitare situazioni in cui a tali clienti venga negato l’accesso a servizi finanziari per motivi non comprovati di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo o senza una valida ragione.
Le valutazioni dell’EBA hanno, infatti, evidenziato che il de-risking di intere categorie di clienti, senza tenere in debita considerazione i profili di rischio dei singoli clienti, può essere ingiustificato e segno di una gestione inefficace del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.
Nel primo documento, che rappresenta un allegato alle Linee guida dell’EBA sui fattori di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, si illustrano le misure che gli istituti finanziari dovrebbero adottare per identificare e valutare i rischi associati ai clienti che sono organizzazioni senza scopo di lucro.
La seconda serie di Linee guida ha carattere più generale e affronta la questione della gestione efficace dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo da parte delle istituzioni finanziarie quando forniscono accesso ai servizi finanziari. Il documento sottolinea come, prima di prendere la decisione di rifiutare un cliente, sia necessario prendere in considerazione diverse opzioni.
Inoltre, si evidenzia che le norme stabiliscono le fasi che gli istituti finanziari devono seguire quando valutano se rifiutare o interrompere un rapporto d’affari con un cliente per motivi di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo o di conformità alle norme antiriciclaggio e al finanziamento del terrorismo.
Vietate le riproduzioni ed estrazioni ai sensi dell’art. 70-quater della L. 633/1941
